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全面认识非法集资的常见手段,典型非法集资“四部曲”

10387 人参与  2019年11月01日 09:02  分类 : 盘界风云  评论

全面认识非法集资的常见手段,典型非法集资“四部曲”

近年来,非法集资案件频发。非法集资与互联网新技术结合,使得其危害更广、传播更快,受害者也不再局限于原来的人际关系网络。

如何有效加强金融防范、应对和打击手法翻新的非法集资,维护金融消费者的合法权益,成为整个社会共同行动和关注的话题。

今天我们就来全面认识了解非法集资!

非法集资的定义和基本特征

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号),非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:

非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资的常见手段

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些传销类非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

【典型案例】

2015年年初,犯罪嫌疑人谢某、杨某丙经江苏宜诚投资有限公司原总裁吕某(已被南通市崇川区人民检察院批准逮捕)的面试后聘用,负责组建成立江苏宜诚投资有限公司常州分公司(以下简称宜诚常州分公司)。2015年3月19日,宜诚常州分公司在常州市天宁区注册成立,被告人谢某任负责人,被告人杨某丙任业务总监,被告人黄某任团队经理,并聘用他人,租用常州市天宁区怡康机电广场为经营场所吸收资金。在宜诚常州分公司成立后至2016年11月经营期间,以媒体宣传、办酒会、茶话会、旅交会以及口口相传等方式向不特定的群众传播其吸收资金的信息,以开发苏州常天农产品有限公司绿色食品项目、常州黄天荡生态园建设工程项目、苏州双子御轩投资管理有限公司、苏州悠客生活投资管理有限公司连锁便利店项目等为由,以6.5%-12%年利息为诱饵,向公众吸收资金。

常见的非法集资场景

1、理财课程免费听,大米鸡蛋免费领,小投入大回报零风险,还有专业理财师指导,轻松赚钱毫不费力……听起来很诱人?

2、门槛低收益高,听身边的人买过都说好,要不要试一试?

3、我们这是有营业执照的正规公司,安全可靠!

典型非法集资“四部曲”

第一步:画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

第二步:造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步:吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

第四步:跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

因此,作为一名理智的人,绝不能听信、盲从那些网上的谣言,要知道一旦跟着他们走,就会沦为他们的工具。

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